많은 분들이 혼동하기 쉬운 나스닥100 ETF와 나스닥100 선물은 비슷한 지수를 추종하지만, 구조와 성격은 크게 다릅니다. 아래 표와 함께, 각각의 차이점과 투자 시 고려할 점까지 정리해드릴게요.
✅ 나스닥100 ETF vs 나스닥100 선물 비교표
| 항목 | 나스닥100 ETF | 나스닥100 선물 |
|---|---|---|
| 정의 | 나스닥100 지수를 추종하는 상장지수펀드 | 나스닥100 지수를 기초자산으로 한 파생상품 |
| 대표 상품 | QQQ(미국), TIGER/KBSTAR 나스닥100(국내) | E-mini Nasdaq-100 Futures (NQ), Micro E-mini (MNQ) |
| 거래소 | 증권거래소 (미국/NASDAQ, 한국/코스피) | 파생상품거래소 (CME) |
| 투자 단위 | 1주 단위 (쉽고 단순) | 계약 단위 (증거금 필요) |
| 레버리지 | 기본은 1배, 일부 레버리지 ETF도 있음 | 레버리지 내장 (1계약당 수천만 원 규모) |
| 만기 | 없음 (영구적 상품) | 있음 (월물 만기 존재, 롤오버 필요) |
| 운용 방식 | 현물 or 일부 선물 기반 | 100% 선물계약 |
| 거래 시간 | 일반 주식시장 시간 (9:30~16:00) | 선물 시장 시간 (거의 24시간) |
| 세금 | 양도소득세 또는 배당소득세 (국내/해외에 따라 다름) | 파생상품 양도소득세 (15.4%) |
| 위험도 | 상대적으로 낮음 (초보자 적합) | 고위험 고수익 (고급자용) |
| 투자 목적 | 장기 투자, 포트폴리오 구성 | 단기 매매, 방향성 투자, 헷지 |
🔍 쉽게 설명하자면…
| ETF | 선물 | |
|---|---|---|
| 🪙 주식처럼 사고파는 펀드 | ✔️ | ❌ |
| 🎢 레버리지로 단기 수익 노림 | ❌ (레버리지 ETF 제외) | ✔️ |
| 🔧 전문지식 필요 여부 | 낮음 | 높음 |
| 🧘 장기 보유에 적합 | ✔️ | ❌ (만기 존재) |
| 🕰️ 거의 24시간 거래 | ❌ | ✔️ |
🧠 어떤 투자자가 어떤 상품에 적합할까?
| 투자 성향 | 추천 상품 |
|---|---|
| 안정적인 장기 투자자 | 나스닥100 ETF (QQQ, TIGER, KBSTAR 등) |
| 시장 방향을 단기 베팅하려는 투자자 | 나스닥100 선물 (NQ, MNQ) |
| 소액으로 단기 트레이딩 연습 중 | Micro E-mini 선물 또는 CFD 상품 |
| 레버리지를 활용하고 싶은 중급 이상 투자자 | 선물 또는 레버리지 ETF (ex. QLD, SOXL) |
✍️ 마무리 정리 한 줄
ETF는 “투자의 입문자와 장기투자자”에게,
선물은 “단기 방향성 베팅을 원하는 고급 투자자”에게 적합합니다.