1. KODEX 단기 채권
1. 개요
Kodex 단기 채권 ETF는 국내외 단기 채권에 분산 투자하여 안정적인 수익을 목표로 하는 상장지수펀드(ETF)입니다. 특히, 단기 채권은 만기가 짧아 금리 변동에 민감하지 않아 상대적으로 안전한 투자 자산으로 평가받습니다.
이 상품은 주로 국채, 금융채, 우량 기업의 회사채 등 신용도가 높은 채권에 투자하며, 투자자들에게 은행 예금 이상의 유동성과 안정성을 제공합니다.
또한 장점으로는, 매일 안정적인 수익률도 있지만, 다른 투자 상품에 대한 매수가 필요할경우 즉각적으로 매도하고 다른 주식을 살 수 있다는 장점이 있다.
2. 분배금 : 없음
3. 1년 수익률 : 은행이자 수준의 수익률을 보인다.
4. 투자시 유의사항
안정성
Kodex 단기 채권 ETF는 만기가 짧은 채권으로 구성되어 금리 변동에 따른 리스크가 적습니다. 이는 원금 보전에 민감한 투자자들에게 매력적인 선택지입니다.
높은 유동성
ETF는 주식처럼 거래소에서 실시간으로 사고팔 수 있습니다. 따라서 필요할 때 빠르게 현금화할 수 있어 유동성이 뛰어납니다.
저렴한 운용보수
Kodex 단기 채권 ETF는 다른 금융 상품 대비 낮은 운용보수를 자랑합니다. 이는 장기적으로 투자 수익률을 높이는 데 기여합니다.
2. KODEX iShares 미국인플레이션국채액티브
1. 개요
iShares 미국인플레이션국채액티브는 미국 재무부에서 발행하는 인플레이션연동국채(Treasury Inflation-Protected Securities, TIPS)에 투자하는 상장지수펀드(ETF)입니다. 이 ETF는 블랙록(BlackRock)에서 운용하며, 인플레이션에 따라 가치가 조정되는 국채에 투자자금을 집중적으로 배분하여 투자자들에게 실질 구매력을 보장하는 수익을 제공합니다.
TIPS는 물가상승률에 따라 채권의 원금이 조정되며, 그에 따라 이자가 지급됩니다. 따라서 인플레이션 환경에서 가치가 상승할 가능성이 높아, 물가 상승에 대비하려는 투자자들에게 매력적인 선택지가 됩니다.
2. 분배금 : 월 8원 정도로 크지는 않음
3. 1년 수익률 ( 24년 12월 기준) : 우상향의 모습을 보이지만 향후 물가에 대해서 고려하면서 투자 필요
4. 투자시 유의 사항
투자 시 고려할 점
1. 낮은 금리 환경에서의 수익률
TIPS는 금리 변화에 민감하게 반응합니다. 특히 낮은 금리 환경에서는 수익률이 제한적일 수 있으므로, 투자 전 금리 전망을 고려해야 합니다.
2. 디플레이션 리스크
만약 디플레이션(물가 하락)이 발생하면, TIPS의 원금이 감소할 수 있습니다. 이는 투자자에게 부정적인 영향을 미칠 수 있으므로 디플레이션 가능성도 염두에 두어야 합니다.
3. ETF 운용 수수료
iShares 미국인플레이션국채액티브의 경우, 연간 운용 수수료가 부과됩니다. 해당 비용이 전체 수익에 미치는 영향을 파악하고 투자 결정을 내리는 것이 중요합니다.
3. KODEX TDF 2030 / 2040 / 2050 액티브
1. 개요
퇴직연금 TDF(Target Date Fund)는 은퇴 시점에 맞춰 자산 배분을 자동으로 조정해주는 혁신적인 연금 상품입니다. 투자 초반에는 높은 성장 잠재력을, 은퇴 시점이 가까워질수록 안정성을 추구하여 노후 자금을 효과적으로 관리할 수 있습니다.
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2. 분배금
3. 1년 수익률 : 24년은 지수가 상향하여 수익률이 좋지만, 25년은 예측하기 어렵다
4. 투자시 유의 사항
TDF는 초기에는 주식 비중이 높아 변동성이 클 수 있으며, 은퇴 시점에 가까워질수록 채권 비중이 높아지며 안정성을 추구합니다. 따라서 투자 초기에 발생할 수 있는 손실 가능성에 대비해야 합니다.
4. Kodex 테슬라커버드콜채권혼합액티브
1. 개요
Kodex 테슬라커버드콜채권혼합액티브는 혁신적인 투자 전략을 통해 테슬라 관련 주식의 성장성과 채권의 안정성을 조화롭게 결합한 ETF 상품입니다. 이 상품은 테슬라 주식을 기반으로 한 커버드콜 전략을 활용해 일정한 수익을 추구하며, 동시에 채권을 통해 변동성을 완화하는 혼합형 투자 방식으로 설계되었습니다.
2. 분배금
3. 1년 수익률 : 기준 가격에 대비 시장가격은 낮지만 분배금으로 보상하는것 같다
4. 투자시 유의 사항
커버드콜 전략은 상승장이 아닌 박스권 또는 약한 하락장에서 더 유리할 수 있습니다.
테슬라 주식의 변동성과 옵션 시장의 리스크를 충분히 이해해야 합니다.
채권 비중과 커버드콜 전략 간의 조화를 고려해 자신의 투자 성향에 맞는지 확인하세요.
5. 마치며
투자를 하기에는 안전자산이라도 리스크가 있는 상품도 있어, 내가 안전형을 선호하면 예금형으로 선택하는것이 좋고,
30%의 안전자산도 어느정도 지수형으로 투자를 하려면 채권혼합형으로 해서 약간의 수익률이라도 더 가져가는 방법도 좋을것이다.
투자에 대해서는 언제나 신중하게 많이 고민하고 진행해야 할것 같다.